2022年亏15%,农银汇理养老基金又发新,谁会买?
又有养老主题基金开启发售了。
养老基金是当下的基金行业热点。养老金税优政策开启试点,首批养老目标基金获批,监管公布个人养老金基金名录。
乘着政策红利风口,各大基金公司也都在积极发售新的养老主题基金,争取未来满足证监会相关条件,增设个人养老金Y份额以享受个税优惠。
农银鑫享稳健养老一年持有混合(FOF)(以下简称“农银鑫享稳健养老”)在1月3日公开发行。这是一款养老目标风险基金,由周永冠担任基金经理。募集周期为1月3日至1月16日。
资料显示,周永冠先生是清华机械学本硕,美国伊利诺伊大学金融工程硕士,具有12年证券从业经历,其中7年投资经验。
目前他还同时担任农银养老2035混合(FOF)(以下简称“农银养老2035”)、农银养老2045五年持有混合(FOF)(以下简称“农银养老2045”)的基金经理。
这是农银汇理旗下仅有的两只养老主题基金,在2022年11月18日入选首批个人养老金基金名录。周永冠无疑是农银汇理养老基金投资团队的主力。
尴尬的是,农银养老2035和农银养老2045在2022年的收益表现都不佳。2022年里,农银养老2045亏损15.36%,农银养老2035亏损11.39%。
农银养老2045的2022年里的收益率跑输同类平均值(-10.92%)4.48%,基金至2020年11月发行至今的收益为-10.18%。这只基金设置了5年的封闭运作期,期间基民无法赎回,只能干看着养老本钱亏损。
在基金社区里,有基民表示“愁死了,亏这么多”。还有基民吐槽,“这业绩还能指望养老吗?希望农银汇理给个回复?”
基金业绩回撤明显,基民们也在用资金投票选择逃离。
2022年8月,农银养老2035三年锁定期届满解禁之后,规模发生了大幅下降。资料显示,2022年三季报农银养老2035的规模为1.04亿元,相比半年报2.2亿元下降超过50%。
从公开资料看,周永冠是养老基金管理领域的新人,掌管养老基金的经验不到半年,此前也没有管理过其它类型的公募基金。
养老基金都是FOF基金,投资标的是其他基金,对投资团队的资产配置能力要求较高。
业内很多优秀的养老基金基金经理公募管理经验普遍都超过5年,比如华夏基金许利明、南方基金黄俊等。
这样一位新人是否能管理好FOF基金,挑选中优质的基金,帮助投资者管好长期养老的钱呢?
这次农银鑫享稳健养老发行,又会有多少基民愿意买单呢?
数据来源:Choice,天天基金,时间截止2023年1月6日
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