渤海银行回应 1696 万罚单；友邦 2022 年纯利跌超九成；国联证券大股东

　　本周（3 月 13 日 -3 月 17 日）金融行业资讯速递。

　　监管机构方面，监管即将启动 2023 年券商投教工作评估，要求券商六维度自评；上交所通知，3 月 18 日开展全面注册制发行业务通关测试和交易业务全网测试；港交所就其新增人民币柜台交易提交申请；香港金管局称硅谷银行事件对香港银行体系稳定不构成风险。

　　银行方面，渤海银行回应 1696 万罚单：整改工作已基本完成，对相关制度流程等优化；郑州银行完成发行 50 亿元金融债；交通银行上海分行与哪吒汽车签署 100 亿元银企战略合作协议；中国银行北京分行原行长王建宏被查。

　　险企、券商与基金方面，五上市险企前 2 月保费 7530 亿，增速回暖仅新华保险微降；中国平安 2022 年归母营运利润 1483.65 亿元，同比增长 0.3%；友邦保险 2022 年度纯利同比减少 96.2%；中信证券资管成立；国联证券股东 91 亿竞拍拿下民生证券。

　　监管风向：

　　央行：2022 年末金融业机构总资产 419.64 万亿元，同比增长 9.9%

　　3 月 15 日，央行数据显示，初步统计，2022 年末，我国金融业机构总资产为 419.64 万亿元，同比增长 9.9%，其中，银行业机构总资产为 379.39 万亿元，同比增长 10%；证券业机构总资产为 13.11 万亿元，同比增长 6.6%；保险业机构总资产为 27.15 万亿元，同比增长 9.1%。金融业机构负债为 382.33 万亿元，同比增长 10.3%，其中，银行业机构负债为 348 万亿元，同比增长 10.4%；证券业机构负债为 9.89 万亿元，同比增长 5.8%；保险业机构负债为 24.45 万亿元，同比增长 11.3%。

　　监管即将启动 2023 年券商投教工作评估，要求券商六维度自评

　　3 月 13 日消息，中国证券业协会、上海证券、深圳证券、全国股转公司近日联合下发通知，就开展 2023 年证券公司投资者教育评估工作相关事项进行了通告，并下发了自评表，评估期间为 2022 年 4 月 1 日至 2023 年 3 月 31 日。券商需从投教工作基本要求、投教工作管理体系、投教日常工作、参与或配合四家单位开展投教工作情况、加分项目、被采取自律监管措施情况等六个维度进行自评。

　　中银协：银行业要加强公共金融服务供给，保障消费者合法权益

　　3 月 15 日，在 "3 · 15" 国际消费者权益保护日，中国银行业协会正式发布《2022 年中国银行业服务报告》。展望 2023 年，报告认为，中国银行业要补齐服务能力短板，围绕国家重大战略部署，加强公共金融服务供给，建设普惠适老金融服务体系，推动金融发展成果共享，加快数字化智能化转型，助力实体经济优化升级，保障消费者合法权益，并有效防范化解金融风险。

　　上交所：3 月 18 日开展全面注册制发行业务通关测试和交易业务全网测试

　　3 月 14 日，上交所发布通知称，上交所联合中国结算上海分公司、中证金融等机构组织开展全面实行注册制发行业务通关测试及交易业务全网测试，通过模拟股票及存托凭证交易、非交易等业务的委托申报、成交回报、行情接收、清算交收和投资者适当性管理、转融通等业务处理过程，检验市场参与各方技术系统的正确性。本次测试定于 3 月 18 日（周六）9:15-15:30。

　　港交所就其新增人民币柜台交易提交申请

　　3 月 15 日，香港宣布，已就香港在 " 港币 - 人民币双柜台模式 " 下新增人民币柜台提交相关申请。根据双柜台模式新增人民币柜台交易后，投资者能够无缝转换以港币和人民币上市的，双柜台安排将为投资者提供新的交易货币选择，并有可能提供更多流动性。有关在双柜台模式下人民币计价买卖及交收的生效日期及安排之相关资料将适时公布。

　　香港金管局：硅谷银行事件对香港银行体系稳定不构成风险

　　近日，香港金管局发言人表示，金管局一直密切留意硅谷银行的事态发展，据该局了解，香港银行对硅谷银行的风险敞口极少，对香港银行体系稳定不构成风险。金管局发言人重申，硅谷银行在香港没有经营银行业务，只设有本地代表办事处。它并非认可机构，因此不能在香港经营银行或接受存款业务。

　　银行动态：

　　上海银行业绩快报：2022 年实现归属于母公司股东净利润 222.80 亿元

　　3 月 16 日晚间，上海银行发布 2022 年度业绩快报。快报显示，2022 年该行实现营业收入 531.12 亿元，同比减少 5.54%；归属于母公司股东的净利润 222.80 亿元，同比增长 1.08%。

　　规模指标方面，截至 2022 年末，上海银行资产总额 28785.25 亿元 ，较上年末增长 8.49% ；客户贷款和垫款总额 13045.93 亿元，较上年末增长 6.61%：存款总额 15714.56 亿元，较上年未增长 8.34%。

　　资产质量方面，去年末，上海银行不良贷款率为 1.25%，与上年末持平；拨备覆盖率 291.61%，较上年末下降 9.52 个百分点。

　　渤海银行回应 1696 万罚单：整改工作已基本完成，对相关制度流程等优化

　　3 月 14 日，针对央行开出的超千万罚单，渤海银行相关人士表示，此次处罚事项是基于 2020 年央行综合执法检查中所发现问题做出的。" 截至目前，各项整改工作已基本完成。对相关体制机制、制度流程、信息系统、日常管理等进行了全面的复盘与梳理、优化。"

　　利率 3.02％！郑州银行完成发行 50 亿元金融债

　　3 月 14 日，郑州银行公告称，在全国银行间债券市场成功发行 " 郑州银行有限公司 2023 年第一期金融债券 "。据了解，该期债券于 2023 年 3 月 9 日簿记建档，并于 2023 年 3 月 13 日发行完毕，发行规模为人民币 50 亿元，品种为 3 年期固定利率债券，票面利率为 3.02%。募集资金将依据适用法律和监管机构批准，用于满足本行资产负债配置需要，优化负债期限结构，促进业务稳健发展。

　　交通银行上海分行与哪吒汽车签署 100 亿元银企战略合作协议

　　据哪吒汽车官微消息，近日，合众新能源汽车有限公司与交通银行有限公司上海市分行签署 100 亿元银企战略合作协议。双方将围绕授信业务、结算业务、国际业务、公司业务、投行业务、个人业务、电子银行等领域进行更加深入全面的合作，以共同推动双方业务发展。此次签约代表了双方全面业务合作的深入推进，未来，双方会将进一步拓展合作空间。

　　中国银行北京分行原行长王建宏被查

　　3 月 15 日，中央纪委国家监委网站披露，中国银行北京市分行原党委书记、行长王建宏涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻中国银行纪检监察组纪律审查和山东省济宁市监委监察调查。

　　公开资料显示，王建宏于 1988 年加入中国银行，曾先后担任中国银行山东省分行行长助理、党委委员、副行长、行长、党委书记，辽宁省分行行长、党委书记，北京市分行行长、党委书记等职。后于 2020 年 6 月前后，王建宏开始担任中银三星人寿董事长、党委书记，直至 2023 年 2 月该公司新董事长上任。

　　险企追踪：

　　五上市险企前 2 月保费 7530 亿，增速回暖仅新华保险微降

　　3 月 16 日消息，2023 年 1-2 月，A 股五家上市保险公司合计实现保费收入（指原保险保费，下同）7529.64 亿元，同比增长 2.47%。截至 2 月末，中国人寿、中国人保、中国平安、中国太保和新华保险今年保费收入分别为 2412 亿元、1667.07 亿元、1922.56 亿元、1064.48 亿元和 463.53 亿元。

　　从保费增速来看，五家公司中，仅新华保险保费收入同比微降。1-2 月，中国人寿、中国人保、中国平安、中国太保和新华保险保费收入同比分别增长 0%、4.69%、4.97%、1.53% 和 -0.07%。

　　中国平安 2022 年归母营运利润 1483.65 亿元，同比增长 0.3%

　　3 月 15 日，中国平安保险（集团）有限公司发布 2022 年年报：2022 年，公司实现归属于母公司股东的营运利润 1483.65 亿元，同比增长 0.3%；营运 ROE 达 17.9%；净利润 1074.32 亿元；归属于母公司股东的净利润 837.74 亿元。截至 2022 年 12 月 31 日，集团个人客户数近 2.27 亿，较年初增长 2.1%。

　　前海人寿起诉中天金融，涉资超 13 亿

　　3 月 14 日，中天金融公告称，公司近日收到西安市中级人民法院送达的《民事起诉状》，前海人寿保险有限公司以合同纠纷对公司部分子公司及公司控股股东金世旗国际控股有限公司等提起诉讼，诉求总额超过 13 亿元。

　　友邦保险 2022 年度纯利同比减少 96.2%

　　近日，作为一家以香港为大本营，扎根于亚洲地区的跨国保险巨头，友邦保险在港交所公布了 2022 年全年业绩。年报显示，2022 年，友邦保险保费及收费收入约 365.19 亿美元，同比减少 1.63%；总收益 191.1 亿美元，同比减少 59.79%；股东应占纯利 2.82 亿美元，同比下降达 96.20%；税后营运利润 63.7 亿美元，同比下降 0.6%，低于预期。

　　李泽楷保险公司富卫保险再次递表港交所

　　3 月 13 日港交所信息显示，富卫集团有限公司递交招股书，联席保荐人为摩根士丹利、高盛、招银国际、摩根大通，财务顾问为汇丰。据悉，这是其第三次向港交所递表，此前曾于 2022 年 2 月 28 日和 9 月 13 日先后向港交所递交上市申请，均已满 6 个月而失效。此次招股书更新了 2022 年度业绩，富卫 2022 年净亏损 7.40 亿美元（约合 50 亿元人民币）。

　　券商及基金动态：

　　信达证券上市后首份年报出炉：净利润同比增 4.75%

　　3 月 14 日，信达证券发布其上市以来首份年报。信达证券此前于 2023 年 2 月 1 日登陆上交所，募集资金 26.75 亿元。年报数据显示，信达证券 2022 年实现营收 34.38 亿元，同比降低 9.61%；净利润 12.27 亿元，同比增长 4.75%；扣非净利润 12.24 亿元，同比增长 5.06%。

　　对比全行业，中证协数据显示 2022 年前三季度，140 家证券公司营业收入同比下降 16.95%，净利润同比下降 18.90%。在宏观市场环境不利的情况下，信达证券 2022 年实现了净利润正增长。

　　中信证券资管成立：券商资管子公司扩容至 25 家

　　近日，中信证券发布公告，中信证券资产管理有限公司工商登记手续已办理完成，并领取了营业执照。截至 3 月 14 日，券商资管子公司已扩容至 25 家，包括：东证资管、财通资管、广发资管、华泰资管、国泰君安资管、中泰资管、招商资管、德邦资管、银河金汇、渤海汇金、东证融汇、光大资管等。

　　2022 年 12 月 31 日，中信证券发布公告称，证监会已核准公司设立中信证券资管从事证券资产管理业务。该公告显示，中信证券资管由中信证券现金出资，注册资本为 10 亿元，业务范围为证券资产管理业务 ( 不含养老金业务 ) ，并核准中信证券资管作为合格境内机构投资者，从事境外证券投资管理业务。同时，证监会核准公司减少证券资产管理业务（养老金业务除外）。

　　国联证券股东 91 亿竞拍拿下民生证券

　　3 月 15 日，民生证券 34.71 亿股股权（占总股本比例 30.30%）拍卖最终敲定，成交价为 91.05 亿元。在 58.65 亿元起拍价的基础上，经过 162 轮竞拍后，上述股权最终由无锡市国联发展集团成功竞得，后者为国联证券第一大股东。截至 3 月 15 收盘，国联集团旗下上市券商国联证券股价当日大涨 5.76%，居券商股涨幅之首。

　　苏军良正式出任华福证券董事长

　　3 月 15 日，据华福证券人士透露，华福证券董事会最新选举苏军良担任公司第六届董事会董事长、董事会发展战略与 ESG 委员会主任委员、董事会薪酬与提名委员会委员。早在今年 1 月初，苏军良获批担任福建金投党委委员、副总经理，同时担任华福证券党委书记。（本文首发于钛媒体 APP，作者 | 任敏敏）

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