都收到了款项到账短信，钱还能飞了吗？对，真的可以！

　　收到了款项到账短信

　　钱还能飞了？

　　嘿

　　还真的可以！

　　

　　案例警示

　　

　　4月12日下午2点多

　　海安某企业负责采购的

　　张先生收到一“客户”发来的信息

　　称需要在香港办厂买一些设备

　　在短暂沟通后

　　“客户”便说要下单

　　并询问是否有香港银行账户

　　得到肯定回到后

　　对方就提供了付款后的流水单

　　经过财务查询也确实是

　　收到了款项到账的短信

　　

　　后来对方就要求

　　将11.7万的“佣金”转给指定账户

　　只可惜骗子这次遇上的

　　财务人员王先生很机警：

　　没有确认产品细节、快速下单

　　私下里追着要佣金......

　　王先生感觉这个情况有点熟悉

　　好像在哪见过

　　细细一回想

　　和“财务人员防诈骗群”里面

　　民警发过的诈骗案例一模一样

　　原来，这是一起典型的支票诈骗，骗子以支票的形式汇款，财物人员也能查到，但此时这笔款项只是处于挂账状态，并没有最终入账，骗子可以用各种借口比如签名不符，金额不对等等来撤回款项。

　　

　　随即王先生来到

　　海安市公安局曲塘派出所

　　让民警提醒广大财务人员

　　要注意此类骗局

　　02

　　支票支付诈骗全流程

　　在香港，支票当天存入对方银行账户后，收款方会收到该笔入账的转账短信通知，并在网银账户上显示有收到该笔转款。

　　注意：这笔转款只是以“数字形式显示在账户上”，并不是实际到账！！！因为香港银行在收取支票后，会有24小时的核对入账时间。转款人可能在到账时间到期前，撤销此笔转款。

　　

　　一、

　　询盘

　　一般骗子会伪装成买家先行在各大平台、网站、聊天软件……上面进行产品询盘，并要求卖家给到报价单后再下订单，在一系列沟通与操作后，骗取卖家的初步信任。

　　二、

　　沟通港币账户交易

　　因为支票支付骗局需要在香港本地账户才能完成，所以一般他们会要求卖家有香港本地账户【埋下伏笔】。

　　骗子非常了解大陆人不了解香港支票系统运作方式,且非常多做本港交易的客人一定都了解，有很多香港本地客人喜欢支票交易方式，所以一般的客户都不会对此提出异议。

　　三、

　　要求支票交易并返佣

　　骗子确认有港币账户后，会说：因为这个客户是他的一个朋友之类的，该笔订单完成后，需要给他一些返佣。这一点要求合情合理，大部分的客人也就不会拒绝。

　　四、

　　开取支票入账

　　客人提供账号信息，骗子下订单，此时骗子装模作样的，开取支票，并让你支账。

　　五、

　　支票入账后督促返佣金！！！

　　支票入账后，客人收到转账提醒，网银也有“显示这笔款在账户里”，这时骗子就会利用业务员着急成单的心情，督促“立即返佣”，骗子的真面目才显露出一点点。

　　六、

　　撤销转账

　　无论是你返佣与否，你会发现第二天，该笔转款直接从你的账户上凭空消失了。究其原因：居然是骗子在入账时间到期前利用签名不符、金额不对……等借口撤销转账。

　　

　　03

　　支票诈骗应该如何预防

　　NO.1

　　核对账户可用结余

　　无论是本行支票存入还是他行支票存入，这两种都是通过支票存入。如果客户选择支票汇款方式，您需要先了解相关银行的支票入账规则，若24小时后才能由转账金额变为到账金，那在此之前您不要去管短信到账提醒，和账户到账提醒，一定要以：银行【可用结余、可用余额……】为准。

　　NO.2

　　尽量选择网上转账方式

　　能选择网上转款，FPS转款的，尽量选择这些即时到账的转账方式。

　　NO.3

　　督促返佣有猫腻

　　在入完支票后，要求立即返佣的都要警觉。财务一定要非常清楚：公司的钱是不能随随便便转出去的。任何交易让你付钱出去的，特别是之前未交易过的账户，一定要警醒，一而再再而三的做好背景调查。

　　

　　警方提醒

　　支票的收取有很多“学问”

　　稍有不慎

　　就会陷入骗子的圈套

　　港币支票转账

　　需要二次确认才能真正到账

　　实际操作可以撤销转账

　　请卖方务必留心

　　来源：南通反诈