深度还原:撕开“培训退费”诈骗面纱!

栏目:成人教育  时间:2023-08-17
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  近期

  您是否收到来源不明的快递

  拆开一看

  里面装着“退费公告”

  

  不少群众收到后

  扫描其中二维码申请退费

  结果被骗走钱财

  今天,“熊猫反诈”以案示警

  深度还原该类诈骗手段

  请广大群众擦亮眼睛,避免上当受骗

  真实案例

  7月17日,甘孜州王先生(化名)收到一个快递,打开后发现竟是某培训机构的“退费公告”,而恰好前段时间他在网上购买过网络培训课程,因一直没开班,正考虑是否申请退费时,这份“文件”就寄到了手中。

  

  随后,王先生添加“退费公告”上的“客服”QQ并被拉入了一个“同学交流”群。在群内,“客服”称此次“退费”只为少数人办理,且需要下载一名为“花旗環球国际”APP进行办退流程。

  

  王先生有点疑惑,既然退费,为什么还要下载APP?此时,其他“群友”们却在群内发言,有声称已拿到退费的,有称已拿回来一部分的,甚至还有人晒出“到账”截图。

  

  看“群友”都拿到了钱,王先生就没再纠结APP退费的事情,而是在“客服”的指导下进行了操作。

  “客服”称,退款需要通过购买“证券”的方式进行,购买100元“证券”返款120元,其中20元就是清退的“学费”,同时还提供了三个“抢购方案”让其选择。为尽快拿到退费,王先生挑选了价格最低的2990元方案,并将资金转入了对方指定账户。十分钟后,他银行账户上到账3590元。

  此时,“客服”告知他,2990元是本金,600元是退费,目前“学费”还未完全退清,建议王先生购买9980元的方案继续退费。

  

  看到银行卡中实实在在的钱,王先生彻底相信了对方,于是他立即转账9980元购买“证券”,但随后的提现过程中,系统却提示“因操作失误,无法提现,请联系客服。”

  王先生此时有点懵,但他并没有怀疑这是诈骗,反而认为就是自己操作错误导致了提现失败。随后,他联系“客服”,对方告知要提现必须参加下一个58600元的抢购任务。

  为提现,王先生按照“方案”向对方转去58600元,但依旧不能提现。系统再次告知因超时问题,账户被冻结,需要购买98800元的“特批数据阶梯清退”方案,方可在短时间内解冻并完成清退。

  到这里,如果稍微清醒一点,就会发现这是诈骗。但王先生对此仍深信不疑,不仅转账98800元继续购买,后来还在对方要求下做“证券”任务,分三次向对方转去15万元。并且,对方又以缴纳个人所得税为由,诱骗他再转账10万元。

  

  王先生卡上已经没钱了,当他向妻子要钱转账时,其妻子意识到他可能被骗了,于是立即到派出所报警。最终,王先生因“退费”被骗30余万。

  套路揭秘

  1、筛选人群:骗子通过非法渠道获取培训机构学员信息,伪造“退费公告”寄递给受害人,要求受害人添加“客服”QQ或微信办理“培训退费”。

  2、下载平台:操作小号在“退费群”中发布退费成功言论,骗取受害人信任。随后以“购买理财产品获利返还学费”“充值返利”等理由,引导点击陌生网址链接下载虚假APP。

  3、利益诱导:骗子将本金和返利打入受害人提供的账户上,以微收益驱动受害人追加资金。随后,以操作错误、账户冻结、缴纳个人所得税等理由不断诱导,直至榨干受害人最后一分钱。

  

  “熊猫反诈”温馨提醒

  收到类似退费公告后,请大家务必擦亮双眼,一定要先通过官方渠道核实退费情况,避免掉入诈骗陷阱!如有疑问请拨打110或者到就近派出所进行咨询。

  内容来源 /甘孜州反诈中心

  编辑 / 陈力

  责任编辑 / 罗彦加

  转载请联系 / 028-86302179

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