财会人员,你会被骗吗?
针对企业财会人员的电信网络诈骗案件时有发生,对企业造成了巨大经济损失,中国银行扬州分行提醒您提高安全意识,谨防电诈骗局,保障资金安全。
常见诈骗手段
1、利用账户“年检”冒充银行工作人员实施诈骗
诈骗分子冒充银行人员向企业财会人员发送银行账户年检通知,提示“账户年检”需添加“银行工作人员”QQ在线领取年检材料,财会人员被拉入指定QQ群,群内“公司老板”在配合银行账户年检过程中骗取财会人员信任,后续在群内“老板”的指令下,财会人员将“合同款/保证金”转往指定账户。
2、冒充单位负责人实施诈骗
(1)冒充单位负责人以汇款打错账号、银行系统升级、接收材料为由通过邮件方式建立企业财会人员QQ群,群内“老板”假借公司借款、合同问题、退还项目款等名义,向财会人员发起账户转账汇款指令。
(2)诈骗分子冒充单位负责人身份谎称手机号更换,或使用呼叫转移功能将本人手机号转至单位负责人真实手机,降低财会人员警惕,后续通过短信或添加财会人员微信/QQ(使用单位负责人相同网名、头像)实施诈骗。
(3)窃取盗取账号或潜入企业聊天群伺机潜伏,查看聊天记录了解企业工作流程,后期更改头像冒充公司老板、负责人向财会人员发送转账汇款指令。
3、冒充政府机关实施诈骗
冒充公安局、检察院、法院、社保局、财政局、税务局等行政执法部门,将单位财会人员拉入“工作交流群”,由群内“老板”指示财会人员向指定账户进行转账。
4、以贷款为由,骗取网银密钥实施诈骗
企业因资金短缺,听从小贷公司指令,将企业网银的两个U-Key邮寄至对方,邮寄理由是对方帮助操作“账户包装”事宜,实际使用账户网银过渡诈骗资金。
有效防范措施
1、谨慎线上交流
单位财会人员不要轻易向他人泄露银行账号、密码、身份证号和交易验证码等信息,线上与单位负责人开展交流时,一旦发现反常举动,应立即警觉,确认其真实身份,通过微信、QQ等线上渠道开展的转账“授权”或“审批”信息,如不能在线下渠道当面核实,应谨慎操作。
2、严守财会制度
单位财会人员须清楚了解工作职责与业务流程,明确财会转款授权确认为“最终有效”的方式,建立健全并严格执行单位财会管理规章制度,了解受骗损失危害及面临法律责任,有效维护企业利益。
3、首笔交易核实
单位财会人员对于本单位与对手企业客户的首笔资金转账交易,须提高转账风险意识,保持反诈防骗思维,正确判断交易合理性,避免遭受经济损失。
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