非法集资“套路”多，识别骗局有高招→

　　

　　什么是非法集资

　　非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

　　非法集资常见手法

　　1、承诺高额回报

　　不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的谎话，用高额回报引诱投资者。在集资初期，按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使投资者遭受经济损失。

　　2、编造虚假项目

　　不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家相关政策等旗号，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

　　3、虚假宣传造势

　　不法分子为骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、刊登专访文章、散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势，通过网络平台和即时通讯工具，传播虚假信息，从而骗取社会公众投资。一旦被查，便以“下线人员”不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。

　　4、利用亲情诱骗

　　不法分子常利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。部分参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为完成业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学、邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

　　法官提醒：“三要三不要”

　　

　　坚信“天上不会掉馅饼”，面对投资要冷静分析，不被“高额回报”蛊惑。

　　

　　投资前应看融资是否合法，企业是否取得营业执照、是否取得相关金融牌照或金融管理部门批准，合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资。

　　

　　在日常理财活动中，必须要有正规的书面协议，投资过程中的书面凭证、录像、录音、照片、电话、地址等应当保存，如涉嫌刑事案件，有利于公安机关调查取证，从而减少个人损失。

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　　供稿｜刑庭 代森

　　编辑｜沐沐 一一

　　校审｜橙橙

　　往期回顾

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