零基础学美股：不得不说的监管与开户

　　基本了解美股交易规则之后，我们就需要了解美国监管机构以及如何开户。在美国市场投资，为什么要了解监管机构呢？第一点，认识监管机构以后才能帮你看懂公司要闻与财经新闻。第二点，对监管机构有所了解，可以对美国的监管体系有更深的理解，这些都是投资开始前的重要一环，有了这些知识储备，我们才能开启账户“真刀真枪”的投资美股。

　　一.认识证券监管机构

　　1.美国证监会

　　

　　开户后的第一课，就是要认识美国证监会，英文简称是SEC。1934年之前，美国的资本市场乱象频生，内幕交易、操纵股市、压榨散户、财务造假屡屡发生。为了杜绝欺诈，拯救普通投资者。美国联邦政府制定《1934年证券交易法》，从此成立了美国证监会。美国证监会网址是：http://www.sec.gov/。美股投资者找年报，找公告，找招股说明书，找法律政策文件，都在这个网站上。信息齐全，别类清晰，是美股投资者离不开的好网站。

　　2.美国金融业监管局

　　

　　投资者需要认识的“常识性”监管机构，除了最顶端、最知名的美国证监会外，还有美国金融业监管局和财务会计准则委员会，这两个部门在新闻上出现的频率很高。

　　美国金融业监管局，简称FINRA。它类似于中国的证券业协会，是美国证券场外市场的自律监管组织，美国金融业监管局成立的目的，是保护所有在美国投资的个人，不论投资何种金融产品，从贷款买房到投资公司，都能得到应有的权利保护和利益保障，它的职能包括注册和教育相关从业者，制定与执行相应的法规政策，以及投资者教育。

　　3.财务会计准则委员会

　　

　　再来说说财务会计准则委员会,简称FASB，它其实不能算一个严格意义的“监管部门”，它是美国制定财务会计和报告准则的指定私营机构。它所制定的会计规则，便是无人不知无人不晓、使用时间极长、历经磨难的US-GAAP（美国一般公认会计原则）。

　　通过反省世通公司案、安然案等大型金融诈骗案例，目前美国的US-GAAP会计准则可以说是世界上仅有的几部完备、漏洞少、易监管的会计准则。

　　FASB官网是公司财务研究者不可或缺的研究工具，可以从其中学到不少的财务知识，对识别企业财务的真伪，了解企业财务的健康状况颇有帮助。

　　了解完监管机构，就到了开户环节，其实目前有两个比较方便的渠道可供大陆投资者投资美股：第一个就是选择一家美国本土券商开户，第二种是选择一家港股券商开户，我们就来详细说说这户该怎么开。我们首先谈美国本土券商。

　　二、开户券商的选择

　　1. 选择一家美国本土券商开户美国本土券商——是美国证券市场的主要券商，换句话说就是美国人也通过这些券商投资。但是这种方法会有一些缺点。第一个问题就是，许多美国本土券商不提供中文客服，和中文软件，英文不熟练的投资者，看到这样的股票软件，大概是要两眼一黑了。

　　第二点，美国本土券商的开户资金要求稍高一些。

　　第三点，个别美国本土券商的佣金非常高，每交易一次都会让人有心痛的感觉。

　　2. 香港中资券商第二种方法就是选择香港的中资券商，香港的中资券商都会提供地道的中文软件，中文客服，同时资金要求和佣金也相较较低，部分券商甚至同时支持投资全球股市，包括台湾、日本、英国、加拿大等。

　　三.如何在华盛开通港股美股账户？

　　

　　好了，今天我们认识了美国市场监管机构，并且习得开户大法。理论上我们“充值”之后就可以开始购买股票了！但是且慢，没有做好知识储备就去投资的话，就可能有机会说出大话西游里的一句经典台词，曾经有一堂教我美股知识的课程，但我没有珍惜，直到亏钱后我才追悔莫及。所以投资一定要多学习，并且要谨慎，谨慎，再谨慎！

　　学习更多港美股知识，请锁定华盛课堂。我们下期再见！

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　　（责任编辑：董云龙 ）