上海徐汇构建警银反诈联盟

　　今年以来，上海市公安局徐汇分局坚持警银并肩治乱，携手共建警银反诈联盟，以银行为突破口，畅通机制合力“断卡”，形成职责清晰、协同联动、高效运转的防范打击治理新格局。

　　徐汇分局以反诈专班为主导，发动全区334家银行网点加入警银反诈联盟，通过制度化、正规化建设，推动联盟共商举措、共建机制、共同行动，切实形成工作合力。

　　在徐汇分局的指导下，警银反诈联盟定期召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议，共同研究制定联合反诈流程标准，推动形成警银信息共享、线索移交、分析研判、联动处置工作闭环。

　　在“分局—派出所”两级反诈专班实体化运作基础上，徐汇分局建立了警银联动协防断卡机制，将反诈专班民警、全区各银行网点负责人、工作人员全量纳入工作微信群，通过微信联群、信息联享、情况联研，规范开立银行卡等业务，加强对电信网络新型犯罪主要实施工具的前端基础管理。

　　工作中，警银反诈联盟坚持以防为先，落实落细前端防范措施，层层布防、梯次阻断，推动打击治理由被动处理向主动防范转变。客户开卡前，银行工作人员会对客户“工作单位、住址、用途”实施“三必问”，并将客户身份信息推送至网点对应民警；再开展“轨迹、信息”等查询，根据评估确定客户是否符合开卡标准。2023年2月，辖区某银行通过警银联动机制通报线索，在上海没有任何活动轨迹的牛某申请开户。经民警核查，牛某异地所开账户因涉嫌电信网络诈骗已被止付冻结，属风险人员，银行因此不予开户。

　　针对银行在工作中发现的可疑开卡人员，由反诈专班纳入共享“黑名单”，并通过微信群通报至全区各银行网点，提醒及时核查。而对涉案账户人员，银行会将其所有银行账户列入“灰名单”，及时劝阻向“灰名单”账户汇款的群众。

　　反诈专班牵头负责对银行网点发现的问题线索、敏感信息进行归集、整合、研判，实现早发现、快处置。近日，反诈专班在开展常规核查时，发现客户汤某于2021年7月将其个人银行卡出借给他人转移资金。经查，汤某明知他人资金可能系非法资金，仍将名下2张银行卡提供给他人，后汤某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得被公安机关依法刑事拘留。

　　为加大反诈宣传力度，徐汇分局在辖区各银行网点等“两卡”治理最前沿设置了大量宣传展板、放置提示单、张贴宣传横幅，在服务窗口和ATM机醒目位置张贴警示用语，提高群众防范意识。反诈专班通过系列培训，指导银行工作人员熟识利用数字人民币钱包诈骗等新型作案手法，持续提升防骗意识及应急处置能力，尽全力堵塞群众受骗渠道。