圣基茨移民背景调查查什么？

　　所有圣基茨移民申请都必须经历圣基茨移民局的背调阶段，自2015年后就开始对投资入籍计划事实更加严格的尽职调查，当局认为这个流程是必须的，有助于防止不受欢迎的参与者被授予公民身份。那么，圣基茨移民背景调查都有哪些内容呢？

　　一、第一阶段、授权机构的审核

　　圣基茨护照是不能直接通过官方办理的，官方将办理的具体事宜交给授权机构。经过认证的CBI代理将使用可信赖的工具，比如World Check 或者 World Compliance对申请者进行深度背景调查，这样的操作模式已经成为所有授权代理机构的通用做法。一旦对所有内容完成审查，申请材料将转到圣基茨和尼维斯的服务提供商，然后他们将向CIU（Nevis Citizenship by Investment Unit）提交申请和尽职调查报告。

　　二、国际尽职调查公司

　　随后，CIU将检查文件，一旦相关材料通过“文件测试”，信息将被转发给国际尽职调查公司。圣基茨和尼维斯当局与六家公司进行合作，主要包括IPSA International，S-RM（主要提供商业调查，风险管理，网络安全服务）, Thomson Reuters以及BDO Consulting。

　　尽职调查公司随后将相关信息与各种制裁名单，社交媒体和其他媒体渠道内容进行交叉对比，以查申请者是否存在一些负面信息。此外关于申请者居住地，职业，公用事业（水/电）报告，教育历史，银行对账单和资金流量等相关材料也会被仔细审查。

　　比如，如果申请者表明其账户中有一百万美元，那么实际数量是否真的如此，这些钱到底是来自哪里？根据申请者的职业和经商情况，这百万美元是否和收入想匹配？相关调查会进行的非常详细和彻底，一旦发现任何的不一致，都会要求申请者提供额外的信息。

　　三、CIU最后的核查

　　所有的材料审查完成之后，文件会再次回到CIU，当局会综合各方的意见做出是否批准申请者投资的决定。随着这一过程看起来有点麻烦，但这是必须的，否则不仅会破坏圣基茨移民项目的声誉，也会导致其护照含金量的下降。

　　举报/反馈