2017年基金从业资格证考试易错题及全年考试时间表

　　2015年9月基金从业考试正式改革，由原来的证券老五门之一的《证券投资基金》变更为基金从业资格考试两科：科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》、科目二《证券投资基金基础知识》；2016年9月新增科目三《私募股权投资基金基础知识》；三科之中科目一为必考，科目二与科目三选考，通过两科即可获得基金从业资格。单科考试120分钟，考试均为100道单选题，60分及格。

　　下一次基金从业人员资格考试是2017年度基金从业人员资格考试5月预约式考试，考试时间为2017年5月20日，还有不到一个月的时间。小编特此整理了50道考试易错题以及2017年全年基金从业资格证考试时间表，希望能对将要参加考试的小伙伴们有所帮助！

　　1. 以下属于投资概念的描述，错误的是（）

　　A.投资未来收益具有不确定性

　　B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间

　　C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率

　　D.投资的产出会大于投入

　　答案：D

　　2. 以下不属于金融市场的是（）

　　A.上海黄金交易所

　　B.北京石油交易所

　　C.中国外汇交易中心

　　D.银行间同业拆解中心

　　答案：B

　　3. 按交易标的物分类，金融市场类别不包括（）

　　A.票据市场

　　B.黄金市场

　　C.艺术品市场

　　D.外汇市场

　　答案：C

　　4. 关于公司型基金，以下表述错误的是（）

　　A.基金投资者是基金公司的股东

　　B.依据基金合同成立

　　C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司

　　D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权

　　答案：B

　　5. 私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（）

　　A.高级管理人利害关系人的基本信息

　　B.管理基金基本信息

　　C.股东或合伙人基本信息

　　D.高级管理人员基本信息

　　答案：A

　　6. 申请开展基金销售业务的机构应（）

　　A.缴纳风险抵押金

　　B.制定完善的资金清算流程

　　C.具备符合资质的投资管理人员

　　D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准

　　答案：B

　　7. 基金管理人应当按照（）的约定，向投资人收取销售费用

　　A.基金销售协议

　　B.理财服务协议

　　C.基金合同

　　D.基金资产托管协议

　　答案：C

　　8. 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是（）

　　A.应通知管理人后再执行投资指令

　　B.应报告中国证监会并按其要求处理

　　C.应在执行指令后立即报告中国证监会

　　D.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告

　　答案：D

　　9. 不属于基金从业人员职业道德修养方法的是（）

　　A.正确树立基金职业道德观念

　　B.积极参加基金职业道德实践

　　C.深刻领会基金职业道德规范

　　D.接受所在机构的业务培训

　　答案：D

　　10. 关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（）。

　　A.持证上岗

　　B.具有本科以上学历

　　C.持续学习

　　D.审慎开展执业活动

　　答案：B

　　11. 关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（）。

　　A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回

　　B.认购费一般高于申购费

　　C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在 T+2日之内确认

　　D.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请

　　答案：C

　　12. 基金的募集一般要经过（）四个步骤。

　　A.申请、注册、发售、基金验资

　　B.申请、审批、注册、基金验资

　　C.申请、审批、发售、基金合同生效

　　D.申请、注册、发售、基金合同生效

　　答案：D

　　13. 以下不属于基金公司公开信息披露基本要求的是（）。

　　A.真实性

　　B.便利性

　　C.完整性

　　D.及时性

　　答案：B

　　14. 我国代销机构，除银行、证券公司、第三方，还有（）。

　　A.担保公司

　　B.支付公司

　　C.保险公司

　　D.信托公司

　　答案：C

　　15. 下列关于基金持有人，描述错误的是（）。

　　A.基金的管理人

　　B.基金的受益人

　　C.基金资产所有者

　　D.基金的出资人

　　答案：A

　　16. 基金市场营销的特殊性体现在（）。

　　A.稳定性

　　B.全面性

　　C.安全性

　　D.适用性

　　答案：D

　　17. 关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。

　　A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

　　B.基金评价的方法应当保密

　　C.评价的结果应当定期更新

　　D.过往的评价结果应当作为历史保存

　　答案B

　　18. 基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（）。

　　A.充分说明保本基金的收益率

　　B.充分揭示保本基金的风险

　　C.充分说明基金经理的过往业绩

　　D.充分说明保本基金和银行存款的一致性

　　答案：B

　　19. 关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，描述错误的是（C）。

　　A.风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号

　　B.公司应加大信息科技的投入促进风险管理的数量化和自动化

　　C.风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估

　　D.风险业绩评估小组应定期提供评估报告

　　答案：C

　　20. 下列有关基金管理人内部控制的表述中，错误的是（）。

　　A.内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节

　　B.内部控制是一个过程

　　C.内部控制可以保证控制目标的实现

　　D.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一系列活动

　　答案：C

　　21. 关于会计系统控制，以下表述错误的是（）。

　　A.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现

　　B.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体

　　C.公司会计与基金会计不能同时兼任

　　D.不同基金之间在名册登记，账务设置，基金划拨等方面均互相独立

　　答案：A

　　22. 基金管理人监事会的合规责任不包括（）。

　　A.通知业务机构停止违法行为

　　B.会计监督

　　C.提议召开董事会

　　D.随时调查公司财务情况

　　答案：C

　　23. 对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。

　　A.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力

　　B.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高

　　C.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加

　　D.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定

　　答案：C

　　24. 基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，“间接投资”体现在（）。

　　A.基金不直接投资股票市场

　　B.基金不直接投资债券市场

　　C.基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资

　　D.基金是由专业或非专业的投资机构进行管理

　　答案：C

　　25. 中国证监会对基金监管的主要措施不包括（）。

　　A.拘留

　　B.行政处罚

　　C.限制交易

　　D.检查

　　答案：A

　　26. 以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是（）。

　　A.托管人的法定名称或住所发生变更

　　B.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动

　　C.托管人发生涉及托管业务的诉讼

　　D.托管部内部职能调整

　　答案：D

　　27. 关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是（）。

　　A.不可替代市场参与者的监管工作

　　B.将投资者教育纳入各业务环节

　　C.存在广泛适用的投资者教育计划

　　D.有助于监管机构保护投资者

　　答案：C

　　28. 某投资者 A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于（）确认。

　　A.T+1

　　B.T+3

　　C.T

　　D.T+2

　　答案：A

　　29. 根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。

　　A.基金投资人、基金经理、基金投资策略

　　B.基金管理人、基金产品、基金投资人

　　C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

　　D.基金管理人、基金销售机构、基金经理

　　答案：B

　　30. 我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的次一交易日对该证券作除权、除息处理。除权（息）日该证券的前收盘价改为除权（息）日除权（息）日参考价，除权（息）参考价的计算公式为（）。

　　A.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/（1+股份变动比例）

　　B.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/（1-股份变动比例）

　　C.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/（1+股份变动比例）

　　D.除权（息）参考价=前收盘价+现金红利+配股价格×股份变动比例/（1+股份变动比例）

　　答案：C

　　31. 下列关于投资政策说明书的说法，错误的是（）。

　　A.制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础

　　B.投资政策说明书在制定后不得变更

　　C.投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等

　　D.投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩

　　答案：B

　　32. 不属于风险应对措施是（）。

　　A.风险评估

　　B.风险公担

　　C.风险回避

　　D.风险接受

　　答案：A

　　33. 为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。

　　A.投资管理制度

　　B.授权制度

　　C.门禁制度

　　D.内外网分离制度

　　答案：A

　　34. 以下按照确定价原则办理申购和赎回的基金是（）。

　　A.债券基金

　　B.混合型基金

　　C.股票基金

　　D.货币市场基金

　　答案：D

　　35. 关于基金托管人应当履行的职责，以下描述错误的是（）。

　　A.安全保管基金财产

　　B.办理与基金托管业务活动有的信息披露事项

　　C.为基金投资决策提供研究支持

　　D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　答案：C

　　36. 基金销售机构的职责规范包括（）。

　　A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户

　　B.书面协议委托其他机构代为办理基金业务

　　C.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料

　　D.对基金客户进行身份识别

　　答案：D

　　37. 发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）元人民币，持有期限不少于（）。

　　A.1000万，1年

　　B.2000万，3年

　　C.1000万，3年

　　D.2000万，2年

　　答案：C

　　38. （）是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

　　A.基金份额的登记

　　B.基金份额的申购

　　C.基金份额的认购

　　D.基金份额的赎回

　　答案：A

　　39. 某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全面考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发现不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏（）。

　　A.可稽性

　　B.可靠性

　　C.稳定性

　　D.安全性

　　答案：C

　　40. 开放式基金注册登记机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人持有基金份额。

　　A.基金份额持有人资金账户

　　B.基金管理的交易账户

　　C.基金份额持有人名册

　　D.基金销售机构的销售账户

　　答案：C

　　41. 以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是（）。

　　A.基金投资部管理制度

　　B.股东的股权协议

　　C.信息披露操作手册

　　D.公司风险管理制度

　　答案：B

　　42. 必须披露上市交易公告书的基金品种包括（）。1、封闭式基金；2、上市开放式基金；3、交易型开放式指数基金；4、分级基金子份额

　　A.1,2

　　B.1,2,3

　　C.2,3,4

　　D.1,2,3,4

　　答案：D

　　43. 某混合型基金参与网下申购新股公开增发，由于公司在申购过程中未去审慎了解和预估实际中签率，申购数量过大，出现持新股市值占基金资产净值比例达 14.85%的情况，违反《基金运作管理办法》的规定，该事件所引起的风险属于（）。

　　A.操作风险

　　B.法律合规风险

　　C.流动性风险

　　D.市场风险

　　答案：B

　　44. 明确基金销售目标客户市场，最需要解决的问题是（）。

　　A.考核激励基金销售人员

　　B.选择基金投资机会

　　C.完善基金产品线

　　D.分析投资者的需求

　　答案：D

　　45. 专业审慎是基金从业人员应当具备与其职业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与（）之间关系的道德规范。

　　A.基金监管

　　B.职业

　　C.投资人

　　D.社会关系

　　答案：B

　　46. 基金份额的登记、确认是（）的职责之一。

　　A.注册登记机构

　　B.中央结算公司

　　C.销售机构

　　D.基金托管人

　　答案：A

　　47. 根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。

　　A.1个月

　　B.2个月

　　C.3个月

　　D.6个月

　　答案：D

　　48. 某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。关于该安排，以下描述正确的是（）。

　　A.体现了有效性原则

　　B.违反了效率性原则

　　C.体现了成本效益原则

　　D.违反了独立性原则

　　答案：D

　　49. 某 ETF基金在集中申购期间因接受某股票超比例换购导致资产严重损失，事后分析认为公司制度未能覆盖 ETF基金管理环节。该事件反映该基金公司在内部控制方面违背了以下哪项原则（ ）。

　　A.独立性原则

　　B.有效性原则

　　C.相互制约原则

　　D.健全性原则

　　答案：D

　　50. Brison模型将股票型基金的超额收益归因于（）、行业与证券选择和交叉效应。

　　A.市场因素

　　B.随机因素

　　C.资产配置

　　D.运气因素

　　答案：C

　　

　　2017年基金从业资格考试时间

　　来源：私募通综合整理

　　参考资料：证材实料、网络

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