全国银行理财超25万亿元 上海地区占全国11%

今天公布的《上海地区商业银行理财业务年度报告（2020）》显示，截至2020年末，全国主要资管业务余额合计99.21万亿元，其中银行理财产品余额25.86万亿元，在各类资管业务中占比超过1/4稳居第一，上海地区银行理财余额2.87万亿元，约占全国11%。

据悉，这已是上海市商业银行理财业务联席会议连续第9年对外发布该报告。与往年不同的是，今年新增了银行理财公司发展情况专题 。2018年发布的资管新规明确：“主营业务不包括资产管理业务的金融机构应当设立具有独立法人地位的资产管理子公司开展资产管理业务，强化法人风险隔离。”截至目前，全国共有23家银行理财子公司已获批筹建，其中19家已正式开业。上海共有两家已开业的银行理财子公司：交银理财有限责任公司、信银理财有限责任公司。

外资控股理财公司方面，2019年7月国务院金融稳定发展委员会办公室发布的《关于进一步扩大金融业对外开放的有关举措》提出“允许境外资产管理机构与中资银行或保险公司的子公司合资设立由外方控股的理财公司。”今天发布的报告透露，截至目前，全国共有3家外资控股理财公司获批筹建（均落户上海），其中 2 家已获批开业，具体为汇华理财有限公司（东方汇理资产管理公司和中银理财有限责任公司合资设立）、贝莱德建信理财有限责任公司（贝莱德金融管理公司、建信理财有限责任公司、富登管理私人有限公司合资设立）。此外，施罗德交银理财有限公司已获批筹建，由施罗德投资管理有限公司、交银理财有限责任司合资设立。

记者另外了解到，工银理财与高盛资产管理也在筹建中外合资理财公司，出资比例分别为49%和51%，大概率也将落户上海。至此，中国银行、建设银行、交通银行、工商银行四家大行都已布局合资理财公司。

就在5月25日，上海市人民政府办公厅印发了《关于加快推进上海全球资产管理中心建设的若干意见》。该意见指出，打造全球资产管理中心，需要集聚行业领先、有影响力的行业主体，需要提供多样化、创新型的金融和非金融服务，也需要满足客户群个性化、多元化的资产配置需求。占据资管份额最大的银行理财业务，上海地区在行业主体、产品创新和资产配置三个方面无疑都走在了前列。

该报告还研判，随着资管新规过渡期进入尾声，银行理财将加速整改力度和节奏，加快构建净值化产品体系，加强投资者教育，引导产品投资范围逐步向权益、类固收等领域拓展。在全新的竞争与合作发展态势下，银行理财面对更加丰富的资产配置渠道，将进一步发挥差异化优势参与市场竞争。同时，银行理财子公司作为新主体，将以更高的活跃度参与到资管业务中，推动形成行业新格局、新生态。

栏目主编 许素菲

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