融资租赁监管合规、贷后管理及不良资产处置进阶训练营

　　融资租赁监管合规、贷后管理及不良资产处置进阶训练营

　　Time: July 21st - 22nd，2023

　　2023年7月21日 - 22日

　　Location: Shanghai | 上海

　　双 10年+ 融资租赁工作经验资深讲师！头部租赁公司工作经验

　　40+案例！法务合规处理细节 + 资产管理解决方案与思路

　　课程背景

　　COURSE BACKGROUND

　　在融资租赁产业转型的大浪潮下，监管合规与风险控制要求不断提高，资产管理作为与风险控制紧密关联的一环，只有做好贷后管理与不良资产处置，才能有效降低违约风险、提高资产回收率，减少不良资产对企业经营的影响，缓解企业的风险压力。

　　同时，融资租赁行业法律合规方面，正处于转型交汇点：一是监管转型，2023年5月18日，国家金融监督管理总局揭牌，新一轮金融监管机构改革启航，地方金融监管局即将组建或设立，行业监管环境和特点面临新的变化。二是2023年金融审判工作会议召开，金融民商事审判工作理念、机制和法律适用面临新的调整。本次培训特别推出融资租赁监管合规、贷后管理及不良资产处置进阶训练营，旨在帮助学员了解最新法律监管动态，及分享优秀资产管理模式及方法，确保融资租赁的经营可持续发展。

　　课程亮点

　　HIGHLIGHTS OF THE COURSE

　　双 10年+ 融资租赁工作经验老师强强联手！头部租赁公司工作经验全方位解析！法务合规处理细节 + 资产管理解决方案与思路，可实战实操的风控合规体系框架搭建！深度学习分享！两位金融机构总经理深度分享十余年工作心得！经验+体系，打通资管与法务相关痛点！紧贴热点与落地！40+案例分享！覆盖最新资管与法务动态，多个投放方向，数十种风险情况，多种操作应对！融易学智库金牌老师限时返场！学员高评价，高口碑！细化学习！合规法务，资产管理分别授课！两天课程关注学员可理解，可学习，可落地！特邀老师

　　LECTURER INTRODUCTION

　　讲师A

　　“10年+租赁合规业务工作经验，法务合规总经理”

　　现就职于某央企租赁公司，任法律合规部总经理。长期从事融资租赁法律合规实务工作，具有10年以上诉讼或非诉讼工作经验，关注实务热点前沿问题，在全国、省市级刊物、媒体和自媒体等公开发表调研文章30余篇。

　　讲师B

　　“15年+融资租赁经验，租赁+资产管理双重经验”

　　曾就职于中国国际航空公司财务部，历任头部商租事业部副总经理、资产管理部副总经理、资产业务部总经理。

　　具有交通运输、制造服务、金融保险等综合行业经验，擅长财务规划、结构化融资、产品设计、管理体系构建。熟悉航空领域各类结构化产品及各类相关交易，多次成功操作欧洲出口信贷、美国进出口信贷、日本杠杆租赁等多种境外融资结构，主导新飞机结构融资，二手飞机出售，飞机经营性租赁等项目。

　　拥有15年以上国内融资租赁行业从业经验，对租赁公司体系制度流程工具设计、团队组建培养、资产安全管理等方面有丰富的理论和实践经验。多次主导租赁不良资产资证券化业务，擅长针对不同业务灵活设计各类方案。

　　近年来从事不良资产投资业务，完成数十单困境资产/企业重整，单项不良债权盘活，银行不良资产包/非金债收购。

　　课程大纲

　　CORPORATE CULTURE

　　一、融资租赁资产管理常见问题

　　1、新监管对资产管理的新要求

　　2、融资租赁公司日常资产管理常见问题

　　二、以安全为导向的全方位资产管理体系建设

　　1、什么是资产管理过程监控

　　（1）资产管理的业务贯穿性

　　（2）物件与押品的全流程管理

　　2、分布式立体化的监控体系

　　3、分层级的客户监控思路

　　三、资产选择与采购策略

　　1、资产选择与采购策略

　　2、资产市场调查和评估方法

　　3、与供应商的谈判技巧和合作策略

　　4、某企业案例分析

　　四、梳理决策，竞争应对

　　1、监控管理闭环及其步骤要点

　　（1）公立客户的现场监控巡视技巧

　　2、产业客户现场巡视技巧及巡视重点

　　3、客户关系维护及催收流程技巧

　　4、案例介绍

　　五、如何分级分类做好资产管理

　　1、资产登记与分类

　　2、资产管理系统的建立与维护

　　3、资产“过程+分类”管理

　　4、资产分类与核算方法

　　6、案例：某融资租赁公司（如工程机械）分类管理

　　六、资产处置与回收策略

　　1、资产管理的过程监管闭环

　　2、租赁物的租后管理要点-逾期30天、60天、90天等不同客户的处置方法

　　3、租赁物的处置及案例分析--项目“不良”后，取回租赁物方式

　　（1）租赁不良资产处置的难点与对策

　　（2）租赁不良诉讼实务疑难问题分析

　　（3）租赁设备取回的阻力与破解之道

　　（4）债权管理的实战套路与技巧

　　七、典型融资租赁不良资产处置案例分析（工程设备、医疗、新基建等案例）

　　一、监管转型：当前监管体系变化和历来行政处罚特点（一）国家金融监管总局和地方金融监管局设立背景下的融资租赁监管特点分析

　　1.监管体系和重心的可能架构

　　2.监管方式可能的多层次变化

　　（二）温故知新：从500余处罚看法律合规的趋势

　　1.商租公司行政处罚情况及特点分析

　　（1）《融资租赁公司监督管理暂行办法》实施3年来商租处罚的总体特点

　　（2）监管办法实施3年来典型处罚

　　2.金租公司行政处罚情况及特点分析

　　（1）银保监、人行等部门行政处罚特点

　　（2）2023年以来处罚新趋势

　　二、司法转型：2023年金融审判工作会议的影响及典型案例

　　（一）司法与金融规章的融合

　　1.超经营范围无效的案例和逻辑

　　（1）民间借贷和放贷的界限：各地案例

　　（2）典型案例：融资租赁公司借贷和处罚案件

　　2.租赁公司管理办法违反的后果：

　　3.值得探讨的领域

　　（1）低值高买：典型案例看司法认定尺度

　　（2）融资租赁公司与金租公司管理办法“不得”条款的法律后果

　　（二）服务费等

　　1.2023金融审判工作会议的导向

　　2.服务费：双务合同下的司法认定和合规后果

　　3.司法典型案例中的冲突和犹豫

　　4.从法院判决看趋势：服务费的禁区与出路

　　（三）融资租赁的担保功能

　　1.虚构租赁物

　　（1）法律后果：无效还是通谋虚伪——一锤定音

　　（2）司法实践案例中的适用和困惑：单方或多方、后果

　　2.售后回租中的特定化

　　（1）确权确值材料的比例考量：不同案例中的选择

　　（2）从典型案例看特定化的关键要求和法律后果

　　3.自抵押

　　（1）实践中争议的回应

　　（2）从典型案例看程序价值：特别程序与优先权

　　（3）中登网登记实现后有无存在价值

　　三、行业转型：法律规定与监管规定共振下的回归本源实践

　　（一）当前监管政策下的转型探索

　　1.构筑物监管的影响

　　（1）行业影响：结合央企融资租赁公司监管政策和商租监管解读

　　（2）典型案例：涉地下管网典型案例

　　2.商租管理办法的实践影响

　　（1）营业范围上的探索

　　（2）租赁物上的探索

　　3.绿色租赁转型中的法律合规要点

　　（1）EPC+融资租赁模式操作中的难题

　　（2）典型案例

　　4.普惠租赁发展中的法律合规问题

　　（1）主要问题

　　（2）法律合规中的难点和特殊点

　　（二）法律合规角度看行业的未来趋势

　　1.回归本源：直租交易结构的再认识

　　（1）二审涉直租判决45件判决统计

　　（2）直租交易涉诉主体和交易结构再认识

　　（3）假回租真直租案例：新车回租的再认识及风险

　　2.一个极易混淆的基础问题：经营性租赁

　　（1）典型案例：法律性质认定

　　（2）实务操作难题：售后回租式租赁交易

　　3.租赁物上的探索：知识产权

　　（1）各地实践案例情况：支持派VS 否定派

　　（2）现实与法律困境

　　四、实践转型：从30余案例看纳入非典型担保的争议与实践

　　（一）纳入非典型担保的四个核心特征

　　1.到底哪些属于涉及担保功能发生的纠纷？

　　2.涉及担保功能发生纠纷的延申——“非典型担保的判断标准”：责任启动类型

　　（二）非典型担保规则适用的追问

　　1.规则适用的泛化：是否适用“物保”“人保”适用规则

　　2.是否存在非担保型融资租赁：租期末租赁物归属的影响

　　3.纳入担保物权的起算时间：民法典实施前开展，实施后纠纷的法律适用

　　（三）融资租赁纳入非典型担保的实践、争议

　　1.登记对抗：案例与规则适用

　　（1）“登记”是否包括自抵押；

　　（2）车辆“三登记分立”；

　　（3）车管所管理登记、抵押登记与中登网登记的并存与冲突；中登网“人的编程主义”下常见问题；

　　（4）存货等作为租赁物：合规问题和正常经营活动买受人规则

　　2.顺位规则：案例与规则适用

　　（1）特定化与排他性：事实争议更需要重视；

　　（2）两个容易混淆的观点：在先登记与应收账款质押；

　　（3）破产中的顺位利益：取回权和别除权的细微差别

　　3.担保物权实现和清算规则：案例与规则适用

　　（1）权利救济路径的变化和异化

　　（2）担保物权担保的范围：租金还是债权

　　（3）担保物权实现程序

　　4.价款优先权规则：典型案例与实践困境

　　五、《民法典》时代融资租赁热点法律合规问题

　　（一）交易结构

　　1.共同出租典型案例中四个法律合规点

　　（1）决议问题；

　　（2）比担保的优势；

　　（3）资金流向；

　　（4）法律认定；

　　2.转租赁

　　（1）实践中普遍存在与真正转租赁的差别；

　　（2）效力问题与典型案例；

　　3.资产转让

　　（1）带回购的核心问题；

　　（2）容易忽视的法律条款。

　　（二）典型的“典型担保”中的热点问题

　　1.上司公司担保争议

　　（1）公告对《民法典》前后担保的效力影响：不同判决的不同思路

　　（2）额度担保：是否需要逐笔公告——司法实践中的争议

　　2.“担保的担保”的性质认定

　　（1）实践中存在该类型的原因

　　（2）法律性质

　　（三）非典型的“非典型担保”的实践

　　1.回购典型案例

　　（1）决议问题；

　　（2）效力问题；

　　（3）诉讼程序

　　2.备用租约典型案例

　　（1）性质和决议问题；

　　（2）适用场景。

　　课程详情

　　TIME&NOTICE

　　- 课时安排：2天线下公开课- 时间：2023年7月21日，22日（周五、周六）

　　- 形式：课前需求调研 + 2天线下公开课 + 课后测评+助教协助学习

　　- 地点：上海

　　- 报名人数：40人，额满截止

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