FATF中国第四轮互评估

　　导读：

　　2019年4月17日，金融行动特别工作组(FATF)通过其官方网站向全球公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。

　　（一）FATF是什么？

　　反洗钱金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force on Money Laundering -- FATF) 是西方七国为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而于1989年在巴黎成立的政府间国际组织，是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的国际组织之一。

　　（二）FATF中国互评估时间进程

　　2005年1月成为FATF观察员

　　2006年接受FATF第三轮互评估

　　2007年6月正式成为FATF成员国

　　2012年顺利结束第三轮互评估

　　2012年2月，FATF修订发布新的国际标准，并以此为依据，从2014年至2022年对所有成员开展第四轮互评估

　　2018年，FATF委托国际货币基金组织（IMF）牵头组成国际评估组，对中国开展为期一年的互评估

　　2019年2月，FATF第三十届第二次全会审议通过《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》

　　2019年4月17日，FATF向全球发布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》

　　2019年7月1日，中国正式轮值为FATF主席

　　（三）FATF中国第四轮互评估背景

　　2018年，FATF委托国际货币基金组织（IMF）牵头组成国际评估组，对中国开展为期一年的互评估。评估组现场访问了中国北京、上海和深圳三地，与100多家单位900多名代表进行了面谈。人民银行会同反洗钱工作部际联席会议各相关成员单位为此精心准备，提交了4000多页的评估材料、200多份法律规范、500多个典型案例，并与评估组举行90多场磋商会议，配合评估组顺利完成了互评估工作。

　　（四）FATF互评估结果有多重要？

　　FATF互评估结果是《联合国反腐败公约》履约审议的重要参考依据之一，也是国际货币基金组织金融部门评估规划的构成部分，是衡量一国金融稳定程度的主要指标之一。FATF互评估结果代表国际社会对我国金融风险防范能力的综合评价，对维护国家长治久安、推进国家治理体系和治理能力现代化、打好防范化解金融风险攻坚战、增强我国金融核心竞争力等，都具有极为重要的意义。

　　如果这次互评估不通过，我国将会被列入“灰名单”其危害相当于对中国进行一次“国际金融制裁”。目前在FATF“灰名单”里的国家深受其害，国家金融和经济发展都受到严重制约和重大影响。

　　（五）FATF对我国反洗钱工作的积极肯定

　　1.建立了多层次的国家洗钱风险评估体系，制定和实施了国家反洗钱战略政策。

　　2.反洗钱工作部际联席会议机制运行有效。

　　3.金融业反洗钱监管工作取得积极进展，金融机构和非银行支付机构对反洗钱义务有充分认识。

　　4.执法部门能够广泛获取金融情报，打击腐败、非法集资、贩毒等洗钱上游犯罪取得了显著成效，追缴和没收犯罪收益达到了较高水平。

　　5.中国高度重视反恐怖融资工作，对恐怖融资案件开展了有效的调查、起诉和宣判。

　　6.在国际合作方面具有较为完备的法律框架，开展了“天网行动”和“猎狐行动”，从境外追回了大量犯罪资产。

　　（六）FATF对我国反洗钱工作提出的整改问题

　　1.相对中国金融行业资产的规模，反洗钱处罚力度有待提高。

　　2.对特定非金融行业反洗钱监管缺失，特定非金融机构普遍缺乏对洗钱风险及反洗钱义务的认识。

　　3.法人和法律安排的受益所有权信息透明度不足。

　　4.执法部门查处案件、使用金融情报、开展国际合作工作时侧重上游犯罪，而相对忽视洗钱犯罪。

　　5.中国在执行联合国安理会定向金融制裁决议方面存在机制缺陷，包括义务主体、资产范围和义务内容不全面，国内转发决议机制存在时滞等。

　　（七）中国担任FATF主席国期间的重点工作

　　1.继续开展识别风险、制定标准、评估并要求各国有效改进缺陷等核心工作。

　　2.实施一项针对核心工作的战略性回顾，战略性回顾的重点是互评估和后续改进进程。

　　3.缓释新技术带来的风险并利用新技术带来的机遇。一是制定评估各国是否有效执行虚拟资产新标准的方法，并启动评估工作。二是发布关于数字身份使用的指引。

　　4.继续提高刑事司法体系在调查和起诉洗钱和恐怖融资等方面的能力和有效性。

　　5.在区域性反洗钱组织工作和当前国际倡议的基础上考虑制定打击清洗非法贩运野生动物犯罪收益最佳实践的时机。

　　6.制定和发布关于受益所有权的最佳实践。

　　面对更加严峻的反洗钱形势，国内反洗钱监管已逐渐向国际反洗钱标准靠拢。2020年第一季度反洗钱处罚金额再创新高，单笔罚单最高金额在不断刷新。支付领域惊现千万罚单，再一次刷新了我国反洗钱处罚金额的单笔最高纪录。反洗钱处罚金额虽然触目惊心，但处罚背后更多的是我国推动反洗钱工作的决心与努力。随着国际反洗钱互评估后续整改工作的推进，以及《反洗钱法 》修改工作的正式启动，未来反洗钱监管将会越来越严，罚单也会越来越大。

　　在此背景下，现代支付将进一步深化认识、提高政治站位，正确把握反洗钱工作面临的新形势、新任务，不断探索和总结更加有效的反洗钱工作经验，严格按照监管要求开展反洗钱工作，认真履行反洗钱义务，切实防范洗钱风险，全面提升反洗钱工作有效性，继续推动我国反洗钱工作向纵深发展，为防控洗钱风险、维护金融安全作出贡献。

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