美国理财师如何向客户报告中国疫情?
原标题:美国理财师如何向客户报告中国疫情? 来源:华人家族财富
图片来源:Amy Hirschi
作者:夏言
新型冠状病毒疫情已经蔓延到多个国家,大型金融机构的分析师纷纷做出预警,全球供应链乱象已经显现。
但在美国财富管理圈,经历过金融危机等大风大浪的理财师们,普遍表现得淡定有加。
他们最近一再告诫客户的是:不要慌,一切照旧。
主流观点是,有关资产配置的长期策略,不应围绕短期事件进行调整。
甚至有人直言不讳地告诉客户,你们付钱给我们,就是让我们提供这种“短期定力”的。
中国疫情爆发后,美国理财师都在密切关注,以备客户询问。
“我收到的(有关疫情的)询问比预期的要少。”Harbor Crest Wealth Advisors公司创始人兼首席执行官Michael Hennessy表示,“我收到的大多数问题,都是关于客户是否应该调整旅行计划的,而非是否应该调整投资组合的。”
“疫情将对经济产生影响,因为中国经济增长恐将放缓,我们已经在商品价格中看到了这一点。”Michael Hennessy说。
“但我告诉客户,我们仍然着眼于长期,不会根据源自中国的新闻来调整投资组合。毕竟这个月(新闻主角)是中国,此前则是伊朗,谁也无法预料。”
迄今为止,在武汉爆发的新型冠状病毒疫情已经引发全球关注,大型机构分析师纷纷发表观点,金融市场亦普遍做出反映。
在1月22日至1月31日间短暂下跌3%的标准普尔500指数,后来又上涨了4.5%。年初以来,该指数已上涨近4%。
正如Seacoast Investment Services公司副总裁Dennis Nolte所言:“客户对疫情并不担忧,这与一个月前的伊朗危机类似。”
美军上月空袭伊拉克巴格达国际机场,造成包括伊朗高级将领在内的至少8人死亡,地区紧张局势骤然升级。此后,伊朗对美军位于伊拉克的空军基地实施了报复性打击,两国军事冲突似乎箭在弦上。
当时,外界有关“压倒美股牛市最后一根稻草”的说法甚嚣尘上,但事实证明投资者并不买账。
如今,Dennis Nolte指出,“市场(对疫情)大概也只反映了一两天”?,之后又回到了自己的节奏中。对于美国投资者来说,这并非什么大风大浪。
摩根士丹利首席经济学家Chetan Ahya分析称,对于美国投资者来说,市场反而相对稳定,因为“我们几乎从未看到由于公共卫生危机、地缘政治风险、自然灾害或政治动荡而导致的长期市场下跌”。
美联储主席鲍威尔近日表示,现在判断疫情会否影响央行政策为时过早,但他强调,“我们将仔细观察(事态进展)”。
债券市场通常也是判断类似事件的领先指标,因此受到了密切关注。市场对疫情的担忧被认为是本轮债券ETF上扬、债券收益率下降的主要驱动力。
尽管稳健的经济数据通常会推动更多资金流向股票市场,但美国债券基金今年仍录得210亿美元的资金流入,这很可能与中国正在发生的情况有关。
这里最根本的逻辑是,由于中国经济已占全球GDP的15%,远高于2003年SARS流行期间占全球GDP的4%,因此对全球经济的影响力已经大大增加。
即使在对于中国影响力有着广泛认知的背景下,许多美国理财师仍然坚持他们的长远观点,认为病毒疫情不会影响投资组合。
Private Ocean公司的理财师Steve Branton说:“对于大多数客户,包括即将退休的客户,我们不建议他们针对疫情采取任何行动,特别是针对这种流行病毒。”
“我们认为,改变针对他们的财务计划而制定的长期战略,只为应对短期事件,是没有道理的。”他说。
Comprehensive Wealth Management Group的老板Allan Katz甚至表示,从资产配置的角度来看,新型冠状病毒疫情是“无效事件”。
Allan Katz说:“过去,我们曾对埃博拉和SARS发生过恐慌,而在下意识的恐惧反应之后,一切都照旧。”
“随着越来越多的人被隔离,这可能对中国造成不幸的伤害,但这一切总会结束。”他说。
Vista Capital Partners首席理财师兼合伙人Rob Greenman更是计划通过这次疫情,提醒客户“你们为什么要为专业建议付费”?
他说:“在这种情况下,我们会提醒客户我们的投资政策...应该定期审查投资政策,以确保计划保持适当,主要针对特定情况的变化进行修改,而很少针对当前市场状况进行修改。”
换言之,理财师的存在,为的是帮助客户从长远观点进行投资,他们的存在,可以打消客户对于短期事件的疑虑。
所以,Rob Greenman提醒说,这就是你们雇我们的原因。
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