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上海易锦律师事务所律师李飞分别于去年9月和11月、今年2月以个人名义向中国支付清算协会实名举报多家公司涉嫌“二清”。他称，这几家公司没有《支付业务许可证》，却长期大规模违规从事第三方卖家货款二次清算。

李飞还认为，支付机构对京东未尽审查义务，通道方网银在线等支付机构和收单（收款）银行，仍然收单给京东,实则协助京东从事“二次清算”业务,违反了《银行卡收单业务管理办法》有关规定。

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21世纪经济报道记者联系了某第三方卖家客服，其称，作为第三方卖家采用FBP模式，跟京东自己采购的模式比较类似，即京东帮助第三方卖家发货派送、开发票、退款申请审核等，客户货款先给京东，客户确认收货后，京东再将货款给商家。上述支付机构负责人认为，京东系公司开了发票，资金进出入收入成本科目，那么就不存在违规。

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根据监管要求，支付机构应该设立客户备付金账户。如果上述几家公司将此作为支付业务，那么资金进出入应收应付科目（其他应收款、其他应付款），由于这几家公司没有获得支付牌照，那么就涉嫌违规“二清”行为。